www.aFINa.su
  • Главная
  • Анонс.
  • Все обо всем и сразу.
  • Комментарий к фондовому рынку
  • Мифы и реальность финансового рынка
  • Технический анализ
  • Торговые идеи.
  • Финансовая грамотность
  • Карта сайта
  • Контакты
  • Главная страница | Мифы и реальность финансового рынка | Рекордные штрафы Минюста США в банковской сфере

    Рекордные штрафы Минюста США в банковской сфере

    За последние два года американские регуляторы серьезно взялись за банковский сектор, практически ежедневно сообщается о требовании со стороны властей США оштрафовать банки, причастные к рынку ипотечных облигаций, манипуляциям ставкой LIBOR.

    На данном этапе можно выделить шесть крупнейших штрафов или средств, которые были выплачены в рамках до судебного регулирования банками регулирующим органам США.

    Bank of America — $8,5 млрд
    В июне 2011 г.Bank of America выплатил сумму в $8,5 млрдв рамках соглашения с регуляторами.

    Компания Countrywide Financial, которую в 2008 г.купил Bank of America, до наступления финансового кризиса в массовом порядке выдавала кредиты на покупку недвижимости, не проводя должного анализа заемщиков, а затем продала эти активы в Fannie Mae, не предупредив о плохом качестве кредитов.

    Необходимо отметить, что расследование по данному делу продолжается. Накануне регуляторы в лице Федерального агентства по финансированию жилья (Federal Housing Finance Agency) заявили о своем намерении оштрафовать Bank of America на $6 млрд.

    От банка требуют заплатить за свою роль в ипотечном кризисе США, поскольку Bank of America намеренно вводил в заблуждение относительно уровня рисков по ипотечным облигациям, которые впоследствии были и реализованы ипотечным агентствам Fannie Mae и Freddie Mac. В результате ипотечные агентства понесли колоссальные убытки, а властям США пришлось организовывать их спасение.


    Пять банков США — $25 млрд

    В середине 2012 г.банки Wells Fargo, J.P. Morgan Chase, Citigroup, Bank of America, Ally Financial согласились выплатить регуляторам $25 млрдв рамках до судебного соглашения.

    Власти сумели доказать, что финансовые компании не уделяли должного внимания деталям и часто отзывали ипотеку без разбора с помощью robo-signing, то есть беглого поверхностного ознакомления с бумагами. 49 штатов признали виновными 5 банков: Bank of America Corp., J.P. Morgan Chase & Co., Citigroup Inc., Wells Fargo & Co. и Ally Financial Inc. Свои подписи поставили даже представители Нью-Йорка и Калифорнии, которые ранее требовали продолжения обсуждения проблемы. В итоге финансовые компании согласились потратить на поддержку ипотечного рынка $25 млрд.

    Из $25 млрд, которые добровольно-принудительно отдадут финансовые компании, $17 млрдпойдут на изменения условий ипотечных выплат миллиона американцев. Еще $5 млрдполучат Калифорния и другие штаты в качестве компенсации за порочную практику банков. Из них $1,5 млрдбудет выплачено гражданам в виде прямых компенсаций. Деньги получат те, чьи дома были опечатаны в период с 2008 по 2011 гг., если в ходе расследования было обнаружено, что компании использовали robo-signing или допустили еще какие-то ошибки. Средний уровень компенсационных выплат не превысит $1,500-$2,000.


    13 крупнейших банков — $9,3 млрд

    В марте 2013 г.власти США достигли соглашения с 13 крупнейшими банками о выплате компенсаций общим объемом $9,3 млрд.

    Столь значительные отступные банки выплатили из-за нарушений ипотечного законодательства и незаконное отчуждение кредитной собственности у домовладельцев.

    Средства были перечислены банками в специальный фонд. Bank of America направил в фонд $1,1 млрд, Wells Fargo — $766 млрд, JP Morgan Chase — $753 млрд, Citigroup выплатил $307 млрд, Goldman Sachs — $135 млрд, Morgan Stanley — $97 млрд. Подразделение испанского Santander — Sovereign Bank — направит в фонд $6,1 млрд. Прямые денежные компенсации получили около 3,8 млндомовладельцев, незаконно лишенных собственности в 2009–2010 гг.


    HSBC Holdings Plc — $1,9 млрд

    В начале 2012 г.крупнейший европейский банк HSBC Holdings Plc выплатил штраф в $1,9 млрдиз-за недостаточного контроля за отмыванием денег. Ранее руководство банка уже признало свою вину и принесло свои извинения перед Сенатом США.

    Столь крупный штраф банк выплатил, чтобы избежать официального расследования. Причем сумма более чем в 2 раза превосходит объем резервируемого объема средств для подобных ситуаций.

    Еще в июле 2012 г.этого месяца банк был уличен в обслуживании многочисленных преступных группировок, включая наркосиндикаты. По результатам анализа 1,4 млнвнутренних документов банка и опроса 75 сотрудников стало ясно, что недостаточный контроль со стороны банка позволил преступным группировкам направлять свои средства в финансовую систему США. Более того, согласно публикациям ряда СМИ HSBC участвовал в крайне сомнительных операциях в различных регионах и странах мира, включая Каймановы острова, Иран, Саудовскую Аравию, Мексику и Сирию.


    UBS — $1,5 млрд

    В конце 2012 г.крупнейший банк Швейцарии UBS был оштрафован на $1,5 млрди урегулировал с США и Великобританией обвинения по поводу манипуляций со ставкой LIBOR.

    UBS заплатил 160 млнфунтов в виде штрафа британской Financial Services Authority, 59 млнфранков вернутся в виде прибыли Управлению по надзору за финансовыми рынками в Швейцарии. Штраф в США составит $1,2 млрд. Также штраф заплатит японское подразделение компании.

    Такой объем штрафов более чем в три раза превышает взыскание, наложенное на Barclays по аналогичному обвинению. Банки обвиняются в том, что они искусственно занижали показатели, которые используются для определения лондонской ставки межбанковского кредитования LIBOR, осенью 2008 г.


    10 банков с Уолл-стрит — $1,4 млрд
    В 2003 г.регулирующие органы обязали 10 финансовых компаний, среди которых были Goldman Sachs, Morgan Stanley и J.P. Morgan, выплатить $1,4 млрд.

    Банки были оштрафованы из-за допущения конфликта интересов между своими исследовательскими и инвестиционными подразделениями.

    05.07.2011
    ММВБ с 1 сентября переносит начало торгов на фондовом рынке с 10.30 на 10.00

    01.07.2011
    Банк Москвы

    18.04.2011
    S&P подтвердило рейтинги США, изменило прогноз на негативный со стабильного

    13.04.2011
    Отчет JOLTS указывает на то, что потребители, возможно, слишком пессимистичны относительно рынка труда

    12.04.2011
    МВФ призывает обеспечить независимость и нормативные полномочия новой ФСФР

    12.04.2011
    ГУВД по Москве по требованию прокуратуры возбудило уголовное дело о хищении средств с расчетных счетов Банка Москвы

    11.04.2011
    МВФ понизил прогноз для роста ВВП США в 2011 г

  • Архив новостей
  • © 2008 Представленные материалы носят информационный характер. При использовании материалов ссылка на сайт обязательна. (Контакты: inMail at AFINA dot RU)