www.aFINa.su
  • Главная
  • Анонс.
  • Все обо всем и сразу.
  • Комментарий к фондовому рынку
  • Мифы и реальность финансового рынка
  • Технический анализ
  • Торговые идеи.
  • Финансовая грамотность
  • Карта сайта
  • Контакты
  • Главная страница | Мифы и реальность финансового рынка | Банки: 9 крупнейших штрафов в истории США

    Банки: 9 крупнейших штрафов в истории США
    1. Bank of America: $16,65 млрд.

    Этот огромный штраф стал самым большим в истории США при урегулировании спора между корпорацией и американским правительством.

    Штрафом облагался банк Bank of America за то, что в пакет инвестиций были включены обеспеченные ипотечными кредитами бумаги, которые были не настолько финансово устойчивыми, как об этом говорилось инвесторам.

    Многие из этих субстандартных ипотечных займов были проданы Countrywide и Merrill Lynch, до того как эти компании были приобретены Bank of America.
    --

    2. JP Morgan Chase: $13 млрд.

    В октябре 2013 г.JP Morgan пришел к соглашению с федеральными регуляторами, в рамках которого банк обязался выплатить немалую сумму.

    Банк получил такое наказание за то, что в свое время приобрел Bear Stearns и Washington Mutual по низким ценам во время рецессии.

    К сожалению для банка JPMorgan, он также взял на себя все существующие и будущие обязательства этих двух банков.

    Как Bear Stearns, так и Washington Mutual, были вовлечены в накопление и перепродажу субстандартных ипотечных займов инвесторам накануне финансового кризиса. И на самом деле именно это и привело к кризису.
    --

    3. Bank of America: $11,8 млрд.

    Bank of America выплатил деньги в рамках National Mortgage Settlement, сумма составила $11,8 млрд.

    Приблизительно $1 млрдбанк выплатил Федеральному жилищному управлению на погашение взысканий, которые подразделение Bank of America — Countrywide Financial — было должно агентству.

    Помимо этого штрафа, Bank of America снизил каждую ипотеку на $100 тыс., в то время как другие банки — в среднем на $20 тыс.

    Помимо штрафов и снижения основной задолженности по ипотеке, большая часть выплат пошла на рефинансирование долгов домовладельцев.
    --

    4. BNP Paribas: $8,9 млрд.

    Однако не все банки совершили что-то, заслуживающее обвинений, до финансового кризиса.

    Так, в 2015 г.французский банк был обвинен в нарушении Международного акт о чрезвычайных экономических полномочиях (International Emergency Economic Powers Act) и закона «О торговле с враждебным государством» (Trading with the Enemy Act).

    Изначально банк нарушил санкции против Кубы, Ирана и Судана с 2004 по 2012 гг.

    Чтобы избежать подозрения со стороны американских властей, банк не обнародовал информацию по денежным переводам, которые из санкционных стран поступали в финансовую систему США.
    --

    5. Bank of America: $8,5 млрд.


    В 2008 г.Bank of America приобрел Countrywide, крупнейшего ипотечного кредитора в США до финансового кризиса.

    В 2011 г.Bank of America согласился выплатить свыше $8,5 млрд, чтобы разрешить проблемы Countrywide, связанные с продажей субстандартных ипотечных активов на сумму $174 млрд.
    --

    6. Deutsche Bank: $7,2 млрд.

    В декабре 2016 г.Deutsche Bank обязался выплатить $7,2 млрдв качестве штрафа за продажу «токсичных» активов в преддверии обвала на ипотечном рынке.

    В сентябре прошлого года Deutsche Bank выплатил около $6,2 млрдв качестве расходов на услуги адвокатов.

    Не все эти деньги будут выплачены в качестве штрафа Департаменту юстиции США.

    Около $4,1 млрдбудут направлены на изменение условий кредитования и скидки клиентам на следующие пять лет.
    --

    7. Wells Fargo: $5,35 млрд.

    Банк Wells Fargo обязался выплатить $26 млрдв рамках National Mortgage Settlement.

    Помимо практики robo-signing банк обвинялся в мошенничестве, а также в утере важных документов по ипотеке.

    В этом разбирательстве принимали участие все штаты и округ Колумбия, за исключением Оклахомы.
    --

    8. Credit Suisse: $5,3 млрд.

    До окончания своего президентского срока Барак Обама настоял на окончании расследований, которые велись после Великой рецессии.

    Одно из последних урегулирований происходило с банком Credit Suisse, согласившимся выплатить свыше $5,3 млрдв рамках расследования, в котором банк обвинялся в продаже «токсичной» задолженности до финансового кризиса.

    Около $2,48 млрдбудет выплачено в качестве гражданско-правового взыскательства и еще $2,1 млрд — клиентам.
    --

    9. JPMorgan Chase: $5,29 млрд.

    В феврале 2012 г.49 штатов и федеральное правительство пришли к соглашению, которое вошло в историю как National Mortgage Settlement («Национальное ипотечное урегулирование»).

    Соглашение было заключено с пятью крупнейшими банками страны, включая JPMorgan Chase.

    Это урегулирование стало вторым крупнейшим в истории США.

    Пять банков согласились выплатить штрафы в размере $26 млрд.

    $5,29 млрдпришлось на долю JPMorgan Chase.

    Одним из основных обвинений, которые были предъявлены к банкам, было участие в robo-signing.

    Этот термин обозначал разные практики в разных банках, однако результат был одинаковым: документы были подписаны и нотариально заверены до финансового кризиса без процедуры верификации.

    05.07.2011
    ММВБ с 1 сентября переносит начало торгов на фондовом рынке с 10.30 на 10.00

    01.07.2011
    Банк Москвы

    18.04.2011
    S&P подтвердило рейтинги США, изменило прогноз на негативный со стабильного

    13.04.2011
    Отчет JOLTS указывает на то, что потребители, возможно, слишком пессимистичны относительно рынка труда

    12.04.2011
    МВФ призывает обеспечить независимость и нормативные полномочия новой ФСФР

    12.04.2011
    ГУВД по Москве по требованию прокуратуры возбудило уголовное дело о хищении средств с расчетных счетов Банка Москвы

    11.04.2011
    МВФ понизил прогноз для роста ВВП США в 2011 г

  • Архив новостей
  • © 2008 Представленные материалы носят информационный характер. При использовании материалов ссылка на сайт обязательна. (Контакты: inMail at AFINA dot RU)